一代Z - 未来的银行

PJ Surani.
2018年10月15日

Barkley报告估计Gen Zers支出权力1530亿美元,远远超过千禧年的消费电量为6.5亿美元。更重要的是,他们现在看起来是最大的代工人口统计。每一个业务需要专注于如何与这种苛刻的数字本地人啮合。

了解Gen Z

Gen Zers是一个完全不同的动物,来自他们明亮的眼睛,浓密的尾巴千禧一代前辈。务实和现实,Gen Z实际上与他们的伟大的祖父母相匹配,他们在巨大的经济动荡期间长大。随着2008年的动荡和经济衰退,刻向于他们的思想,这些年轻消费者才能对债务表现出对债务和强烈倾向来拯救的自然。再次,与千禧一代鲜明对比。Gen Z是勤奋的,对传统障碍几乎没有耐心。毕竟他们已经通过互联网和移动第一技术的便利而长大。然而,至关重要的是,与无缝技术驱动的购买旅程一起;品牌的信任,真实性和多样性在Z感知中是至关重要的。

年轻但银行!

根据第一代动力学的中心21%的Z Z年龄为10岁。此外,48%的人在手机上有钱或付款应用程序!

现在,Gen Z的第一个正在离开大学,少数银行和金融化公司适合满足他们对这些客户的需求。

87%的Gen Z更喜欢'自己接近',一些主动金融机构正在帮助他们的年轻客户对父母的依赖。值得注意的是,美国银行推出了“埃里卡” - 一个移动友好助理,客户可以与24/7互动。为帮助满足Gen Zers财务目标,组织实现了关键是为他们提供先进的数字工具,帮助Gen Z管理他们的资金,同时整合洞察,建议,对等分析和与购物品牌集成。

零售商是俯卧撑银行

亚马逊对Gen Z的强烈关注,并已与传统银行谈判,通过提供金融独立,机会,便利性和更少的障碍,在一个年轻的时代向他们讨论自己的检查账户(亚马逊现金)。然而,大多数银行似乎都符合传统。他们仍然坚持认为他们遵守的模型并将始终工作。更重要的是,47%的Gen Z银行与主要银行,金融机构对自己的方法感到充满信心。然而,与他们的前辈不同,Gen Z不是品牌忠诚,并且在切换到一个识别他们的需求和价值的新机构之前不会闪烁。事实上,它报告说88%只会投资分享其价值观的公司

现在只想到这种姿势的潜在风险。您的客户群配备了在任何时刻缺陷的技术能力,并且它们的激励是银行需要在其DNA中反映的共同值。

一个独特的机会

有机会在这里永远改变银行业。而不是教这种创业人口统计学如何慷慨地管理现金和信用;金融机构可以利用大数据和机器学习,通过先进的技术和社交媒体提供量身定制的支持。在这样做,Gen Zers将实现他们的财务目标,并奖励他们的忠诚。银行需要修改贷款模型,并吸引Gen Zers的独立性。Gen Zers比任何其他人口更有可能自我教育,他们将选择更高效和更不等传统的品牌。

Gen Zers是超级多个任务者,能够有效地在工作和播放之间切换,并将其作为学习的核心部分。银行业务的未来需要认识到这一和主动的兴趣,学习,自我管理,甚至与银行业的支持。

简而言之,这是一个挑剔,高度驱动的消费者。OneSS是在我们身上调整我们的数字剧本并保持Gen Z订婚。

PJ Surani.

经验丰富的数字专家,具有在信息技术和服务行业工作的历史。